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【2020年】ひふみワールドとeMAXIS slimオールカントリー等9本の世界株式ファンドNISAで1,000円ずつ積立て開始

こんにちは、家計からもお小遣いからも積立て投資をしているミタマロです!

2020年2月からNISAの枠で積立て投資信託を新しく積立てをしていくことにしました。

見直し前の自動積み立て投資

ミタマロ

わが家の自動積立投資は以下のとおりでした。

・ソニー生命変額年金(6,147円/月)妻名義

・iDeCo(12,000円/月)夫名義

・セゾン投信直販(資産形成の達人・セゾン・バンガードグローバルバランスファンド)(10,000円/月)

・ひふみプラス(3,000円/月)NISA

・ニッセイ外国株式インデックス(3,000円/月)NISA

・eMAXIS slimS&P500(5,000円/月)特定口座

その他あまった楽天ポイントやお小遣いでちょこちょこeMAXIS slimシリーズやジェイリバイブ等の気になる投信を買い集めていました。

なぜ見直しを考えた?

含み損を抱えたこともありましたが、今は全てのファンドが利益を出してくれています。

だったらなぜ見直すの?

パパさん

ミタマロ

色々新しいファンドが出てきてるからだよ。

最近、投信ブロガーが選ぶ!ファンドオブザイヤーも入れ替わってきています。

どんどんインデックス・ファンドは低コスト化が進むし、いつの間にかひふみワールド+なんてファンドも登場しているし。

そして何より顔ぶれにも飽きてきたので見直してようかと思いました。

新しく積み立てるのは?

毎月1,000円ずつ以下の9本の投資信託を楽天証券×楽天カードで積み立てていくことにしました。

楽天ポイントで国内株式も購入可能に!NISAの取り引きも可能です

・農林中金<パートナーズ>長期厳選投資おおぶね

・ひふみワールド+

・SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式))

・楽天・全米株式インデックス・ファンド

・楽天・全世界株式インデックス・ファンド

・グローバル3倍3分法ファンド

・eMAXIS slim米国株式(S&P500)

eMAXIS slim全世界株式(オール・カーントリー)

eMAXIS slim全世界株式(除く日本)

そして、イオン銀行の金利を常時0.15%を保つためにイオン銀行でも積立ても始めることにしました。

・イオン銀行外貨積立て(米ドル)(500円/月)

・投資信託(1,000円/月)⇒現在選定中

イオン銀行普通預金の利子をほったらかしで0.15%に維持するためにすることは?

これで合計10,500円の積立てを始めることになりました。

なぜこの9つの銘柄を選んだ?

投信ブロガーが選ぶ!fund of the yearので20位以内に選ばれた投資信託や話題になっている銘柄を購入しています。

投資初心者が参考にできる【投信ブロガーが選ぶ!fund of the year2019】が発表!

インデックス投信なら低コストでアクティブ型は話題になっている投信にしました。

人気がなくて積立て途中に繰り上げ償還になるような銘柄は避けました。

そして何より自分のテンションが上がる銘柄を選びました。

eMAXIS Slimシリーズの全種類を解説!おすすめファンドは全世界株式(オールカントリー)と米国株式(S&P500)

積立てをやめたのは?

かわりに今回積立てを見直したのはセゾン投信の2本です。

直販のセゾン投信にはずっとお世話になっていましたが、楽天証券で楽天カードでの積み立ては楽天ポイントが1%分もらえるので積み立てを一時ストップしようと思いました。

わがやの場合、iDeCoで積立てをしている投信の中にもセゾン資産形成の達人が含まれていますのでこれからもお世話にはなります。

ひふみプラスとニッセイ外国ファンドも3,000円ずつ積み立てていたのを1,000円にしたので、減らしたのは14,000円です。

ミタマロ

教育費も増えてるし、3,500円分減らしてみました

同じ日に1,000円ずつ積み立てたけどパフォーマンスが違う!

投資先やコストが違うので当たり前ですが値動きがみんな違っています。

2020/2/6に約定したので2週間もたっていないのにすでに2%もの差が出ています。

・農林中金<パートナーズ>長期厳選投資おおぶね 1,003円+0.28%

・ひふみワールド+ 1020円+1.99%

・SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式))1,021円+2.13%

・楽天・全米株式インデックス・ファンド 1,027円+2.74%

・楽天・全世界株式インデックス・ファンド1,020円+2.04%

・グローバル3倍3分法ファンド 1,010円+1.04%

・eMAXIS slim米国株式(S&P500)1,030円2.97%

・eMAXIS slim全世界株式(オール・カーントリー)2,023円+2.28%

・eMAXIS slim全世界株式(除く日本)1,025円+2.48%

1番運用がうまくいったのは「eMAXIS slim米国株式(S&P500)」の1,030円2.97%

さすがS&P500ですね。

アメリカがダメになったらと思うと怖くて一点買いできませんがこの銘柄を2/6に100万円分買っていたら3万円の利益が出ていたんですね。。。

さいごに:値動き見るのが楽しみに

同時に同じ金額ずつ買い付けることによって値動きを見るのが楽しみになりました。

個人的にはひふみワールド+にはインデックス投信を上回ってもらいたいのと、グローバル3倍3分法ファンドの値動きにも注目しています。

そしてイオン銀行の外貨預金も少しくらい利益があったらいいかなと。

ミタマロ

外貨預金は初挑戦なんでちょっとドキドキしています。

今後も値動きを当ブログでアップしていくつもりです!

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